כל בעל חברה עסק מנכ"ל או עובד בכיר כלשהו נתקל או עובד ברמה יום-יומית עם תזרים מזומנים, מטרת התזרים בראש ובראשונה היא להוות כלי ניהולי, ישנם עסקים שניהול תזרים מזומנים הופך להיות כלי שבזכותו העסק יכול להתקיים, בדרך כלל בעסקים עם קופת מזומנים קטנה או עסקים ממונפים, אם מעט כסף מזומן בעסק, לכן ניהול התזרים נותן למנהל העסק תמונה עכשווית ואמיתית על כמות המזומן שנשאר בידי החברה, ובעזרת מידע זה, בעל העסק יכול לקבל החלטות עסקיות, כגון מתי לשלם לספקים, או באיזה יום לרכוש מלאי מסויים.
דוחות כספיים אותם מוציאים רואי החשבון לא נותנים את התמונה העכשווית של המזומן בידי החברה, מאזן בוחן נותן את מצב המזומנים בחברה ליום מוגדר, ואת מצב המזומנים העתידי לא ניתן לראות על ידי אותם דוחות של רואי החשבון בחברה
עסק שלא מנהל תזרים ולא קיימת לא קופת מזומנים יכול להגיע למצב, בו בעל העסק נתן שטר לספק, הספק פדה את השייק אך יום לפני שנכנס הכסף ללקוח, בפועל הבנק מפני שאין כסף בחשבון החזיר את השטר, ונוצר מצב לא טוב, של הפסד בשני מישורים גם הספק מבין שבעל העסק יכול להיות בעייתי ולכן הוא היחס אל העסק יהיה בהתאם, הקטנת ימי אשראי, הקטנת מחזורים וכו. גם הבנק מבין שהתנהלות העסק לא מתבצעת בצורה נכונה ויעילה, ולכן הבנק יתייחס בהתאם לבקשות של בעל העסק.
מה הפתרון

פתרון פשוט ומאוד נפוץ בשוק, נהלו תזרים מזומנים לעסק, תזרים מזומנים שמנוהל יום יום, גורם לבעל העסק להיות בשליטה מלאה על הנעשה בעסקו, ניהול תזרים מזומנים יחסוך אי נעימויות עם ספקים, ויספק למנהל העסק ראש שקט.
יתרון נוסף לניהול תזרים מזומנים, האפשרות לראות מגמות שינוי בחברה, במידה וגדלו המכירות במהרה הדבר יקבל ביטוי בתזרים המזומנים המנוהל, במיוחד אם ימי אשראי לקוחות קטן, או שרוב הלקוחות משלמים על בסיס מזומן, גם אם יש מעילה או גניבה בעסק לעיתים קרובות, גם מעילה תקבל ביטוי בתזרים המזומנים המנוהל.
לכן ניהול תזרים מזומנים בעסק או בחברה חשוב מאין כמותו ומומלץ לעשות אותו באופן יום-יומי על מנת לקבל את התמונה העדכנית והעתידית למצב המזומנים בחברה, ולהשתמש בכלי זה ככלי ניהולי לקבלת החלטות ניהוליות