מדריך תזרים מזומנים בסמארטביל

הצעדים הראשונים

סמארטביל מרכזת את המסמכים, ההוצאות והתזרים של העסק. בתזרימאני משאירים פרטים, מקבלים גישה, ומתחילים יחד.

1. השאירו פרטים וקבלו את המערכת.
2. נכנסים יחד לאזור תזרים מזומנים ← תחזית.
3. מגדירים יתרת פתיחה או חשבונות בנק לפני שמסתמכים על התחזית.

קבלו את המערכת · הורדת האפליקציה · מרכז העזרה של סמארטביל

תחזית תזרים מזומנים

מסך התחזית מציג את היתרה הצפויה לאורך טווח שנבחר (למשל 90 ימים), יחד עם כרטיסי סיכום: יתרה אחרונה מהבנקים, יתרת ביטחון, היתרה הנמוכה ביותר ותאריך סיכון ראשון.

1. בחרו מקור בנק וטווח תחזית בסרגל העליון.
2. בדקו את כרטיסי הסיכום ואת קו התחזית בגרף.
3. עברו על תנועה צפויה בקרוב · הכנסות והוצאות.

בנקים ויתרות

באזור בנקים מנהלים את חשבונות הבנק ואת יתרת הפתיחה. יתרה מדויקת יותר משפרת את הערכת הסיכון בתחזית.

1. פתחו תזרים מזומנים ← בנקים.
2. הוסיפו או עדכנו חשבון בנק ויתרת פתיחה.
3. חזרו לתחזית ובדקו שהיתרה האחרונה מהבנקים מתעדכנת.

פעולות קבועות

פעולות קבועות הן תנועות חוזרות (שכירות, משכורות, תשלומי ספקים) שנכנסות לתחזית באופן שוטף.

1. פתחו תזרים מזומנים ← פעולות קבועות.
2. הגדירו סכום, תדירות ותאריך התחלה.
3. ודאו שהתנועות מופיעות בגרף התחזית.

תקציב מול ביצוע

מסך התקציב מאפשר לנהל תקציב חודשי לפי קטגוריות ולעקוב אחרי הביצוע בפועל · כולל פערים ומטריצה שנתית.

1. פתחו תזרים מזומנים ← תקציב.
2. הוסיפו או עדכנו קטגוריות וסכומי תקציב לחודש הנבחר.
3. עקבו אחרי פערים בסיכום «תקציב מול ביצוע».

מצאו תאריך בטוח יותר לתשלום

לפני שמאשרים תשלום גדול, אפשר לבחון תאריך חלופי ואת השפעתו על היתרה הצפויה · כדי להישאר מעל יתרת הביטחון.

1. במסך התחזית בחרו «מצא תאריך בטוח».
2. הזינו סכום ובדקו חלופות תאריך.
3. אשרו את התאריך שמתאים לתזרים שלכם.